Cercle de dons, ronde ou roue d'abondance, karus,

Fonctionnement du Karus

2010-01-18T21:23:00.005+01:00

Le fonctionnement du Karus est celui du plus vulgaire système pyramidal. La promesse de gains est basée sur le recrutement exponentiel des participants. Chaque personne doit trouver deux contacts, et les documents fournis le disent clairement "sans contact, on n'avance pas", ce qui sous-entend à moyen terme la saturation du système.

Le schéma explicatif montre des carrés, ou plutôt des losanges, de 7 places. D, E, F et G sont les contacts de B et de C.

A chaque étape, le nombre de participants est multiplié par deux : dès qu'un carré est rempli, il se divise en deux qui doivent être remplis à leur tour, à raison de deux contacts par participants. Ainsi B et C prendront dans les 2 nouveaux carrés la place de A, et D, E, F et G se répartiront dans ces nouveaux carrés et devront trouver leurs 2 contacts.

C'est dans cette division des carrés, comme dans les cercles, que se cache le système pyramidal.

Ainsi en partant d'un carré de 7 places, on arrive très rapidement aux chiffres suivants :

2 carrés = 14 personnes, qui vont produire

4 carrés = 28 personnes, qui vont produire

8 carrés = 56 personnes, qui vont produire

16 carrés = 112 personnes, qui vont produire

32 carrés = 224 personnes, qui vont produire

64 carrés = 448 personnes, qui vont produire

128 carrés = 896 personnes, qui vont produire

256 carrés = 1 792 personnes, qui vont produire

512 carrés = 3 584 personnes, qui vont produire

1 024 carrés = 7 168 personnes, qui vont produire

2 048 carrés = 14 336 personnes, qui vont produire

4 096 carrés = 28 672 personnes, qui vont produire

8 192 carrés = 57 344 personnes, qui vont produire

16 384 carrés = 114 688 personnes, qui vont produire

32 768 carrés = 229 376 personnes, qui vont produire

La mise est minime : 100 €. Ceux qui souhaitent miser davantage sont invités à s'inscrire plusieurs fois, dans des carrés différents, sans comprendre qu'ils devront recruter 2 contacts autant de fois qu'ils sont inscrits s'ils veulent gagner à hauteur de leur mise. Faute quoi bien sûr, il n'y aura aucun argent "frais" pour les rémunérer.

Il y a plusieurs paliers : au Karus à 100 € succède le Karus à 200 €, puis à 400 €, etc... La présentation du système sur internet fait état de 15 paliers, ou phases (soit 229 376 personnes pour que le premier gagne le maximum !). Mais le fonctionnement du système de gains est on ne peut plus opaque, car en sortant d'un Karus 100, alors que les personnes extérieures D, E, F et G ont donné 400 €, on n'empoche que 180 €, c'est-à-dire un gain net de 80 €. La différence de 220 € se décomposerait comme suit : 20 € pour les organisateurs, et 200 € pour le Karus 200. Mais que se passe-t-il si un participant ne souhaite pas intégrer le Karus 200 ? Il semble qu'il soit bel et bien floué de 200 € puisque ce sont les organisateurs qui remettent les enveloppes en liquide quand un cercle se divise. Celui qui s'arrête dès le premier tour ne touche de toute façon que 80 € au maximum. A chaque phase, c'est ainsi une multiplication par deux qu'il faut faire pour estimer les gains non remis à ceux qui abandonnent en cours de route.

Ce sont également les organisateurs qui attribuent les places dans les carrés, ce qui occasionne pas mal de surprises à certains participants qui se sont vus reléguer aux dernières places.

L'argent circule bien entendu en espèces, récolté par les organisateurs qui reviennent la semaine suivante distribuer les gains.

L'ambiance au sein de la grande famille du Karus

2010-01-18T20:36:00.000+01:00

A l'instar des cercles de dons, le Karus est présenté comme venant de Suisse, et fait appel à votre sensibilité en prônant confiance et solidarité. L'ambiance des réunions est conviviale et bon enfant. On se tutoie (c'est sympa), on s'appelle par des pseudos (c'est marrant), on boit un coup (c'est festif).
Cependant, il ne fait pas bon avoir l'esprit critique quand on participe au Karus. Posez des questions précises, mettez en doute le principe même du système ou la façon dont sont attribuées les places et vous avez toutes les chances d'être éjecté.
Dans certains groupes, une sorte de gourou fort autoritaire se charge de faire rentrer dans le rang les brebis égarées voire de chasser les récalcitrants ! La devise semble être "ceux qui ne sont pas avec moi sont contre moi". D'ailleurs, la présentation flash du Karus le dit clairement : il faut "éviter l'effet pommes pourries". Extrait "... et nous ne voulons pas de questions ! (...) Une pomme pourrie, donc une personne négative, dans un panier de pommes mûres, c'est-à-dire une réunion de personnes positives, va finir par contaminer tout le panier avec le temps" (sic).
Les organisateurs n'ont en effet que faire de participants septiques, qu'il faudra constamment surveiller et recadrer. C'est là que le système s'apparente à une secte. Ceux qui on suffisamment de force de caractère et d'esprit critique ne sont pas de bonnes recrues, elles sont les "pommes pourries" qu'il vaut mieux éliminer d'emblée. Les meilleurs adeptes seront ceux qui accepteront sans sourciller le mode de fonctionnement du Karus et seront capables de resservir le discours sans le remettre en cause, et à défendre le système comme de bons petits soldats.

Auvergne

2009-09-09T22:11:00.003+02:00

En a-t-on vraiment fini avec les cercles de dons ? C'est ce que semble dire cet article paru dans
La Montagne du 8 juillet 2009.

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En attendant, aux terrasses des cafés, on surprend toujours des conversations sur le "booster"...

L'enquête continue dans le Sud

2009-05-21T10:35:00.003+02:00

De nouvelles interpellations ont eu lieu dans le sud, mettant au jour les connexions entre le Gers et l'Hérault. Un témoignage édifiant et des extraits de la "charte" à lire dans Sud-Ouest du 20 mai 2009.

Lire également l'article de la Dépêche du 21 mai 2009.

Sud-Ouest continue à relayer l'info

2009-04-07T20:15:00.002+02:00

Encore un article sur le sujet, qui explique un peu mieux le fonctionnement et les ramifications de l'affaire.

Télécharger au format pdf : Sud-Ouest du 29 avril 2009
Avec l'aimable autorisation de Jean-Charles Galiacy
Lien vers le site

La "colossale" affaire du Gers

2009-04-02T01:25:00.004+02:00

La Dépêche et Sud-Ouest du 1er avril 2009 relatent à nouveau l'affaire de la région toulousaine. On y apprend avec une certaine satisfaction que les enquêteurs cherchent réellement à remonter vers les têtes de réseau qui ont amené le système en France depuis la Suisse. De quoi semer le désordre dans le réseau bien huilé des "thérapeutes" qui faisaient tourner le système depuis plus de 2 ans.

Bressuire : les suites de l'affaire

2009-04-02T01:15:00.004+02:00

La Nouvelle République du 1er avril 2009 relate l'audience du tribunal de Bressuire. Des peines pour escroquerie en bande organisées pourraient être prononcées. Pour mémoire, ce type de délit peut entraîner jusqu'à 10 ans de prison. De quoi faire réfléchir tous ceux qui affirment, de bonne foi, que ce n'est pas illégal et qu'on ne risque rien.

Anniversaire

2009-03-30T20:04:00.004+02:00

Le blog Anticercles vient de fêter son premier anniversaire (lancement du blog le 16 mars 2008) et vient de passer le cap des 40.000 connexions. Triste anniversaire à vrai dire, puisque nous pensions créer ce blog pour tout au plus 6 mois, persuadés que le système serait totalement détruit à l'automne au plus tard.
Cela nous conforte dans l'idée que la manipulation mentale exercée par les coordinateurs, thérapeutes alternatifs pour la plupart est vraiment le moteur de cette arnaque pyramidale qui se présente sous forme de cercles, sur fond d'entraide et de solidarité.
Depuis que nous avons mis en ligne le premier texte sur le fonctionnement du système, d'autres ont fait leur apparition : booster géré par ordinateur, mandala d'abondance, trèfle, concept...
Il nous semble important de décrire les différents systèmes, probablement tous issus du premier, pour alerter sur le fait qu'il n'y a pas de "bon" système de cercles de dons : ils sont tous illégaux, et s'effondrent à plus ou moins long terme. On y perd son argent mais on y perd surtout ses amis.
Rédiger de nouveaux textes prend du temps, aussi, si vous avez des textes clairs et aboutis sur les diverses formes de cercles de dons, n'hésitez pas à nous les soumettre par mail pour que l'information - et la dissuasion - circule. D'avance, merci à tous nos visiteurs

Petit rappel : nous ne parlons pas ici des arnaques sur internet

Sud Ouest : témoignage

2009-03-25T23:15:00.006+01:00

Nouvel article dans la Dépêche du 25 mars 2009 avec le témoignage d'une participante dans le Sud-Ouest, où il semble que les récentes arrestations commencent à délier les langues (ci-dessous, illustration de l'article, cliquez sur le lien pour lire l'article complet).

Sud Ouest : Gers

2009-03-20T03:07:00.004+01:00

Nouveau coup de filet par les gendarmes d'Auch (Gers), où l'on parle d'une affaire "colossale".

Sud Ouest 19 mars 2009

Sud Ouest 21 mars 2009

La Dépêche 20 mars 2009-1

La Dépêche 20 mars 2009-2

Dans l'Hérault

2009-02-17T21:44:00.005+01:00

Article récent dans l'édition de Béziers du Midi Libre du 8 février 2009 (cliquez sur le lien pour le voir plus nettement)

Un peu décevant vues les sommes en jeu, les personnes interpellées ne sont vraisemblablement pas les grands manipulateurs sur lesquels nous souhaitons attirer l'attention.
D'ailleurs, on voit bien qu'il ne s'agit pas du même système : il faut trouver 3 filleuls au lieu de 2, et il semble que ce parrainage devait s'effectuer à chaque étape, ce qui rendait le système encore plus rapidement "saturable" que les cercles d'abondance classique.
L'intérêt de cet article est qu'il montre que les autorités s'intéressent enfin à ces arnaques, ce qui peut laisser espérer une autre enquête, plus sérieuse, vers les grands initiateurs des cercles de dons.

Dans l'Aude

2009-02-17T21:13:00.006+01:00

Cet article de L'Indépendant (17 avril 2008) date un peu, mais il est intéressant dans la mesure où il a été initié par le Maire d'une commune rurale, c'est à peu près le seul écho que nous ayons d'un notable qui s'engage clairement sur le sujet (cliquez sur le lien pour le lire plus facilement)

L'article paru sur le site web n'est plus disponible, mais nous en reproduisons le début ici.

Édition du samedi 19 avril 2008

FAITS DU JOUR

D.R.

Organismes frauduleux implantés à Bugarach

Depuis juin 2007, des habitants de Bugarach et des alentours se font arnaquer. Ils entrent dans un cercle dit d’"abondance" : un système de vente pyramidale.

C’est bel et bien une arnaque que dénonce le maire de Bugarach, Jean-Pierre Delord. Depuis juin dernier, des organismes frauduleux se sont implantés au sein même du village. "Ils sont au nombre de trois, voire quatre", dénonce une habitante. "Cela m’inquiète", déclare le maire. Il ajoute : "Des pauvres gens se font avoir. On leur fait miroiter des jours meilleurs". Une jeune femme, sollicitée par des amis, témoigne. "Je me suis vu proposer par des amis appartenant à l’un de ces groupes de participer à un cercle d’abondance. Ils m’ont expliqué la manœuvre en détail mais ne m’ont rien imposé". Selon la jeune femme, les personnes qui veulent entrer dans le cercle doivent donner une certaine somme dite "de départ" – jusqu’à 10 000 euros, ils demandent de plus petites sommes, maintenant, pour augmenter le nombre de participants ; le tout, en liquide – chaque adhérent doit parrainé deux autres personnes qui entre dans le cercle à leur tour – c’est à ce moment là qu’ils sollicitent amis ou proches – la somme "de départ" sera, selon les organisateurs, multipliée par deux, sinon plus. Au téléphone, des codes secrets sont utilisés pour demander l’argent. Les réunions de groupe se font chez un particulier, déjà dans la magouille. De 25 jusqu’à 50 personnes s’y réunissent. Beaucoup de parents d’élèves ou de personnes fragilisées par la vie, qui n’ont pas une situation sociale très florissante, se laissent embobiner. Ils ont confiance. (...)
La suite de l'article de Caroline Valenti figurait dans les éditions audoises de l'Indépendant du 20 avril 2008, si un de nos visiteurs a réussi à se le procurer, merci de nous l'envoyer sur la boîte contact.

En Auvergne

2009-02-16T20:30:00.001+01:00

Nouvelles interpellations en Auvergne et dans la région grenobloise, l'information est relayé par le journal La Montagne du 19 novembre 2008,

ainsi que sur la Radio RJFM et dans Le Progrès de Lyon : Article du 21 mai 2008 sur le site web - Article de juillet 2008 (date exacte inconnue)

Où ça se passe ?

2009-01-04T00:48:00.000+01:00

Nous avons trouvé intéressant de recouper les témoignages avec la fréquentation de ce blog : elle les reflète assez fidèlement. Seule la Région parisienne fait figure d'exception, puisqu'il y a
peu de témoignages, mais que c'est de là que les connexions sont les plus nombreuses.
Nous vous livrons ci-après une carte réalisée d'après les relevés de statistiques de nos 40.000 connexions. Les pourcentages ne portent que sur les connexions depuis la France. Nous vous laissons les découvrir. Sachez toutefois que ces chiffres sont donnés à titre indicatif, divers paramètres pouvant fausser un certain nombre de données.

Ces cercles sont nés en Allemagne, puis en Suisse, d’où ils sont arrivés en France. Presque toutes les régions sont touchées, mais principalement le grand Sud et l'Ouest. On constate curieusement que dans ces régions, le système s'est installé dans des villes ou villages surtout proches du littoral.

En Languedoc-Roussillon : Le système est de préférence dénommé tontine, randonnée ou bulles multicolores. La ville où les cercles sont les plus répandus est sans conteste Montpellier (on parle de 500 "bulles" !), où le système serait directement arrivé de Suisse, mais toutes les villes et villages de l'Hérault sont concernés : Béziers, Agde, Sète, Clermont l'Hérault, Lunel... Ils se sont vite propagés dans les départements voisins : le Gard, à Nîmes, Alès, Sommières, l'Aude, du côté de Narbonne, Carcassonne et la Haute Vallée de l'Aude, enfin dans les Pyrénées-Orientales à Perpignan.

Ils ont ensuite franchi le Rhône pour arriver en Provence Alpes Côte d'Azur : Marseille (13), Cannes (06), Avignon, Orange (84)...

Toujours dans le Sud, notons aussi l'Ariège, le Gers, la région Toulousaine, le Tarn et Garonne, la Dordogne...

En Bretagne et dans la région Pays de Loire : on les nomme plutôt cercles ou rondes (roues) d'abondance. Ils sévissent à Rennes, Nantes, Quimper, Vannes,Morlaix, Lorient, Quimperlé, Angers.

La région Rhône-Alpes n'est pas épargnée, avec des cercles à Lyon, Grenoble, autour du lac d'Annecy, en Ardèche.

Malgré des connexions peu nombreuses, le système sévit aussi en Auvergne : Montluçon, Vichy, Clermont-Ferrand.

Si vous souhaitez voir l'évolution géographique des "bulles", consultez aussi la rubrique n°07 "Revue de presse" où vous pourrez lire tous les articles que nous avons pu recenser.

Colmar : Suites de l'enquête

2008-12-06T14:53:00.003+01:00

Les Dernières Nouvelles d'Alsace ont fait paraître début octobre un communiqué sur les suites de l'enquête après les arrestations de Colmar.

Toujours en Bretagne, cercles d'abondances

2008-10-30T21:23:00.003+01:00

La presse bretonne se déchaîne sur le sujet...

Ouest France du 28 octobre 2008

Le Telegramme 30 octobre 2008

(bientôt l'article au format pdf)

Ca bouge en Bretagne

2008-10-25T00:46:00.006+02:00

Suite à une enquête dans le Morbihan, plusieurs personnes ont été mises en garde à vue dans la région de Ploërmel.

Journal télévisé France 3 Bretagne du 24 octobre 2008
(cliquez sur la flèche en bas à gauche de l'écran)

On en parle aussi dans Ouest France du 22 octobre 2008, vous pouvez télécharger l'article ou utiliser le lien direct vers le site.

Et sur France Info (enregistrement du flash de France Bleu Armorique du 24 octobre 2008 repris en national.

Ainsi que dans le Télégramme
Edition du 23 octobre 2008 (l'article est en haut à gauche de la page) à télécharger.

Edition du 25 octobre 2008 à télécharger.

Comment fonctionne un cercle de dons ?

2008-10-24T00:12:00.000+02:00

Selon les villes, on investit de 1.000 € à 10.000 €, on trouve 2 personnes qui apportent la même somme et on repart avec 8 fois la mise, soit de 8.000 à 80.000 €.

En quoi ça consiste ?

On part d’une figure de 4 cercles concentriques, dans lesquels sont inscrites 15 personnes selon le schéma ci-contre. La personne du centre (n°1) reçoit, selon la mise de départ, de 1.000 à 10.000 € de chaque personne située dans le cercle extérieur (n° 8 à 15). Dès qu’elle a reçu les 8.000 à 80.000 € elle sort et le cercle se divise en deux. Les personnes en position 2 et 3 deviennent à leur tour chacune la position 1 des 2 nouveaux cercles. Les autres personnes progressent aussi d'une position, et pour chaque nouveau cercle créé, il faut 8 nouveaux arrivants pour regarnir le cercle extérieur. Et ainsi de suite, les cercles se multiplient à l'infini, chaque fois qu'un n°1 récolte les 8 mises.

Bien que ce système soit présenté sous forme de cercles, la scission et la multiplication des cercles nécessite une croissance exponentielle du nombre de participants, comme n'importe quel système pyramidal.

Ce que l'on vous cache quand on vous explique ce système, c'est le nombre de gens impliqués au bout de quelques étapes, et c'est énorme, tellement énorme que cela atteint des chiffres qu'on n’arrive même plus à se représenter. Voici le calcul simple pour un système basique qui implique le recrutement de 2 personnes : à chaque pallier, on double donc le nombre de participants.
Arrivé au 20ème pallier, si tout le monde a bien joué le jeu, plus de 500.000 personnes ont touché de l'argent, et 524.288 personnes vont devoir recruter chacune 2 personnes soit 1.048.576 personnes... soit la population d'une ville comme Marseille, ou du département de l'Hérault. Ce genre de système atteint inexorablement un jour une limite géographique et démographique. Il n'y a pas moyen de gagner de l'argent avec ce genre de système s'il n'y a pas quelqu'un qui en perd en bout de chaîne. Il est vrai que ceux qui sont placés tôt dans la chaîne ont toutes leurs chances de multiplier leur mise, mais au détriment des 7/8ème de personnes qui ne reverront jamais la couleur de leur mise de départ.

(inspiré de l'article d'Armand Plumet sur infocomte.com que nous tenons à remercier, de même que Paul, anonyme)

Maxi 30 juin 2008

2008-10-02T21:24:00.005+02:00

Nous mettons en ligne avec retard, pour cause de problèmes techniques, l'article de Maxi visible également ici :

PAGE 1
PAGE 2
(Merci au Captain Nemo pour son aide)

Comment l'Albanie a sombré dans le désordre social

2008-09-20T16:43:00.016+02:00

Cet article est nécessairement un résumé de l'histoire des pyramides financières en Albanie. Il n'a pour ambition que d'expliquer simplement à des non-spécialistes en quoi la crise albanaise illustre le danger de tout système pyramidal. Le contexte géo-politique sur ces événements est infiniment complexe, et nous incitons les lecteurs qui voudraient approfondir le sujet à consulter des ouvrages plus complets sur l'histoire contemporaine des pays concernés.

Le 9 novembre 1989, le mur de Berlin tombe. Cet événement est pour les populations des pays de l'Est un espoir fou d'entrer dans une nouvelle ère de liberté. A tort ou à raison, ceux qui lorgnaient depuis toujours vers l'occident avaient soif de profiter de la société de consommation. Pendant la réunification des 2 Allemagne, la plupart des pays du bloc soviétique proclament leur indépendance et organisent des élections libres. Certains tireront assez bien leur épingle du jeu, comme la Hongrie, la Slovaquie, la Slovénie. Ce ne sera pas le cas de tout le monde, car d'autres mettront beaucoup plus de temps à se relever.

Après l'ouverture des frontières, l'occident découvre médusé l'état de délabrement des infrastructures routières et ferroviaires, des bâtiments publics, écoles, hôpitaux, laissés le plus souvent à l'abandon. L'économie soviétique avait atteint ses limites, et tout était à reconstruire.
Les investisseurs étrangers se ruent dans cette brèche pour apporter leur savoir-faire et leurs capitaux. Mais seuls les pays qui avaient déjà su s'affranchir des règles de Moscou, et surtout qui ont réussi à instaurer un régime politique plus ou moins stable vont en bénéficier. Ceux qui étaient sous l'emprise d'une dictature dure auront beaucoup plus de mal à s'en remettre.

C'est dans ce contexte que les sociétés pyramidales font leur apparition. En Russie, en Pologne, en Bulgarie, en Roumanie… et surtout en Albanie.

L'Albanie était le pays le plus fermé des Balkans, coupé du reste du monde après la rupture d'Enver Hoxha (ou Hodja) avec la Russie, puis avec la Chine. C'était aussi certainement le plus pauvre avec un taux de chômage qui avoisinait les 40 % dans les années 90. Les Albanais n'ont aucune idée de ce qu'est l'économie de marché, or la situation économique est désastreuse.

Des sociétés financières véreuses – dont la plupart ont des ramifications avec les mafia italiennes - s'implantent dans le pays et promettent aux populations des taux d'intérêts très élevés, de l'ordre de 30 % pour placer leurs maigres économies. Au début, les promesses sont tenues, ce qui a pour effet d'attirer de plus en plus d'épargnants, sous l'œil indifférent, pour ne pas dire complaisant, du gouvernement. Environ 80 % des foyers albanais apportent le peu qui leur reste à ces sociétés financières, voyant là le moyen de se sauver de la ruine. L'argent envoyé par leur famille émigrée en Grèce ou en Italie est englouti dans ces placements, on a même vu des paysans descendre de leurs campagnes avec leurs troupeaux pour les revendre et placer l'argent !

Où est le problème direz-vous, puisque les épargnants sont rémunérés ? Le problème est qu'ils ne sont pas rémunérés par les investissements faits par ces sociétés, mais tout simplement avec l'argent des futurs arrivants. Les sociétés financières ne mettent pas un sou dans l'affaire et ne font pas fructifier l'argent reçu, ils se contentent de surfer sur la vague du succès provoqué par le bouche à oreille. Ainsi, les premiers arrivés sont les premiers servis, mais très rapidement, la population de l'Albanie n'étant que de 3,5 millions d'habitants, la source de nouveaux épargnants se tarit, et les sociétés ne peuvent plus honorer leurs promesses. S'ensuit une surenchère : pour sauver leur business, les sociétés financières appâtent de nouveaux crédules avec des taux de 50, voire de 100 % par mois, ce qui finira par accélérer la chute des pyramides.

Les gouvernements occidentaux avaient tiré la sonnette d'alarme en vain, mais les autorités de Tirana avaient fait la sourde oreille. Quand elles se réveillent, il est trop tard. Les sociétés financières se sont évaporées, ne restent que des Albanais floués et en colère. Malgré les tentatives du gouvernement de rassurer les populations et de promettre que les responsables seraient punis, le pays s'achemine vers la guerre civile.

Des émeutes feront près de 2000 morts. On évacue les étrangers, et l'Italie doit faire face à un afflux de réfugiés albanais qui fuient leur pays plongé dans le chaos. Le gouvernement de Sali Berisha n'y résistera pas. Ce n'est qu'en 1998 que le pays, aidé par la communauté internationale, parviendra à se relever de cette crise.

Voilà rapidement résumée l'histoire des pyramides albanaises, pour mieux comprendre nous renvoyons à l'excellent article de Christopher Jarvis, économiste du FMI (Fonds Monétaire International) ainsi qu'au Monde Diplomatique et à un rapport du Sénat de 1997.

Quel rapport avec les cercles de dons en France ? Pour qui s'intéresse de près au phénomène, la découverte de la grave crise albanaise – dont très peu de médias européens se sont fait l'écho à l'époque – présente de troublantes similitudes.

Non pour convaincre les adeptes qui soutiendront toujours que leurs cercles n'ont rien à voir avec des pyramides, mais pour éclairer les personnes qui ont saisi que la croissance exponentielle des cercles et l'absence de création de richesses relèvent du même mécanisme, nous avons tenté de faire un parallèle entre les deux.

La population de l'Albanie ignorait tout du fonctionnement de l'économie de marché. C'est aussi vrai, dans la plupart des cas, pour les participants aux cercles de dons.

Les Albanais étaient fragilisés par la situation économique dans leur pays : taux de chômage élevé, niveau de vie faible, d'où une envie irrépressible de croire aux chimères pour améliorer l'ordinaire. Cet état d'esprit est aussi celui de la majorité des personnes qui se laissent tenter par l'aventure des cercles.

Les Albanais aveuglés par l'argent facile ne cherchent pas à savoir comment de tels rendements sont possibles. Là encore, cela concerne les participants aux cercles, à cette différence près qu'en France en 2008 l'accès à l'information est beaucoup plus facile que ça ne l'était en 95 en Albanie.

Les dirigeants des sociétés pyramidales étaient des gens peu scrupuleux, qui n'hésitaient pas à attirer les épargnants sous couvert de sociétés caritatives plus ou moins opaques. La Fondation Sude était dirigée par une voyante extra-lucide, en Roumanie Ion Stoica se fait appeler "le Messie" et baptise sa société du nom de Caritas, qui est aussi celui d'une association catholique. En France, les adeptes des cercles se trouvent rassurés par des pseudo thérapeutes dont les méthodes sont très discutables, et les recrutements vont bon train dans les milieux ésotériques.
Ces sociétés avaient les mains libres aussi grâce à l'apathie des pouvoirs publics, et on pourrait dire que c'est un peu la même chose chez nous, pour preuve les tentatives désespérées de certains d'alerter la Répression des Fraudes ou le Parquet et qui ont reçu une réponse laconique de leur part.

La force de l'exemple : dans les deux cas, les nouveaux "investisseurs" sont confortés par la vision de ceux qui ont gagné, et qui ont même réinvesti, ne comprenant pas que plus nombreux ils seront, plus vite arrivera la chute. D'ailleurs, on constate aussi une similitude dans la durée. Deux ans, c'est environ le temps qu'il aura fallu aux sociétés pyramidales albanaises pour s'écrouler, alors qu'en France on constate actuellement le blocage des bulles qui ont fait leur apparition fin 2006.

Ainsi, les événements en Albanie paraissent la parfaite démonstration de ce qui se passe si on pousse le système à l'extrême.

Mécanismes psychologiques

2008-08-13T00:05:00.002+02:00

Créer le rêve

Evidemment, la première motivation des participants est l'appât du gain. Mais promettre d'emblée un rendement à 800 % ne pourrait qu'éveiller la méfiance. Au mieux, cela vous ferait rire, au pire cela vous ferait peur car vous flaireriez l'arnaque. On va donc s'employer à vous faire imaginer tout ce que vous pourriez faire avec une grosse somme en liquide : gâter votre famille, faire un petit voyage, vous offrir quelques extras dans ce système impitoyable où les fins de mois sont difficiles.

Tout va jouer sur la corde affective : la vie ne vous a pas fait de cadeaux, nous sommes tous victimes des requins que sont les banquiers, les patrons, le fisc… et même la Française des Jeux ! Vous avez droit vous aussi à votre part de bonheur, et même, comme vous êtes généreux, vous allez entrer dans un magnifique cercle d'entraide et de solidarité.

Rassurer et inspirer confiance

Le système est entièrement basé sur la confiance : entre amis, il n'est pas besoin d'écrit pour échanger de l'argent, vous pouvez donc verser votre écot en toute sérénité à l'inconnu du centre, puisque vous le voyez. D'ailleurs, les réunions se passent chez des particuliers. De toute façon, on vous assure qu'on vous rendra l'argent si vous vous retirez. On ne précise pas qui vous le rendra, surtout si celui à qui vous l'avez remis est déjà parti avec son pécule. Ni ce qui se passe si les 8 membres du cercle externe demandent à être remboursés en même temps parce que leur cercle n'avance plus.

Le système est illégal : on va vous affirmer que non. Et avec une telle assurance que vous n'irez même pas vérifier.

D'abord on vous présente un système de cercles, et comme chacun sait un cercle est fermé, donc il ne peut pas s'agir d'un système pyramidal.

Ensuite le système vient de Suisse et d'Allemagne : nos amis suisses sont bien connus pour avoir une monnaie forte, et pour être très respectueux de la loi comme les Allemands. On va vous assener sans sourciller que le système n'est pas illégal dans ces pays et que seul le fisc y a trouvé à redire.

Bien que ce ne soit pas illégal, on vous assure en outre que vous ne risquez rien, puisque les sommes sont échangées uniquement en liquide, et que si vous êtes prudent dans vos dépenses, personne ne pourra vous soupçonner.

On vous donne toutes sortes de garanties :

Caution morale : des agents des impôts, des RG, et même des notables participent à l'aventure.

Caution d'expert : des mathématiciens étrangers ont démontré la viabilité du système (mais on ne donne pas les noms)

Caution socio-ethnologique : le système est inspiré, selon les régions, des tontines africaines ou des traditions ancestrales chez les inuits. Là encore, mieux vaut ne pas y regarder de trop près.

Mais surtout, on vous donne l'argument imparable, si vous avez déjà avalé tout le reste : il s'agit avant tout d'un système solidarité et d'entraide. D'ailleurs une partie des sommes est réinvestie dans des actions humanitaires. Mais lesquelles ?

Entretenir la confusion

Une fois tout cet argumentaire développé avec un bel accent de sincérité, vous êtes prêt à croire tout ce qu'on vous dira, et à faire tout ce qu'on vous demandera, car il s'ensuit une belle confusion dans votre tête et une certaine euphorie dans votre cœur. C'est ce qu'on appelle un lavage de cerveau.

Ainsi on va vous recommander la plus grande discrétion : vous faites désormais partie d'un groupe de privilégiés, vous ne devez pas en parler au téléphone ni par mail, vous devez convaincre vos connaissances uniquement en face à face.

Vous ne devrez pas connaître le nom et les coordonnées de la personne qui est au centre du cercle à qui vous allez remettre l'argent. Elle aura un pseudonyme, tout comme vous, mais elle devra connaître votre numéro de téléphone pour pouvoir vous communiquer le lieu de rendez-vous pour la remise de l'argent, ainsi que celui des réunions suivantes. Cette personne, une fois qu'elle aura multiplié sa mise par 8, est chargée de détruire les schémas avec les pseudos et les n° de téléphone du cercle qu'elle aura "géré".

On insiste sur le fait que le système est très confidentiel, ce qui va vous valoriser et flatter votre égo (alors que la logique voudrait que, pour que le système fonctionne, on en parle au maximum de personnes possibles).

On va vous avertir que certaines personnes vont tenter de vous démontrer que le système ne marche pas : il est donc recommandé de n'en parler qu'à des personnes de confiance, de prendre son temps pour n'en parler que lorsque on aura bien compris. Traduction : quand votre réflexion aura déjà été totalement inhibée au point que vous serez sourd à des arguments logiques contre le système. Ainsi on va vous conduire à vous isoler de ceux qui tenteraient de réfléchir à votre place.

Une fois convaincu, vous serez à même de parler de votre propre expérience et de faire comprendre que les réticences à se lancer dans l’aventure sont naturelles et communes à tous.

Le vocabulaire employé a une importance primordiale : les initiateurs ont inventé un nouveau code de langage qui va renforcer le sentiment d'appartenir à un groupe d'initiés éclairés :
Un certain nombre de "mots-clés" sont employés sans modération (technique de bourrage de crâne employé aussi bien dans la publicité que dans la propagande de régimes dictatoriaux) : amitié, entraide, solidarité, partage, échange, générosité...

Le système n'est jamais nommé que comme une "aventure" ou une "randonnée".

Les nouvelles recrues sont des "invités".

On ne prononce jamais le mot "argent" : on parle d'"équipement", d"investissement" ou de "contribution".

Un escroc exemplaire à l'origine des pyramides

2008-08-10T00:47:00.008+02:00

Charles Ponzi est un immigré italien arrivé aux Etats-Unis en 1903 avec 2,50 $ en poche (il a tout perdu au jeu durant le voyage). En 1907, il part au Canada et travaille à la Banco Zarossi, une banque qui fonctionne bien car son propriétaire promet 6 % d'intérêts sur les comptes. Malheureusement, les placements de la banque sont désastreux et après avoir tenté de payer les intérêts des premiers clients avec les économies des autres, le propriétaire s'enfuit au Mexique avec une partie de l'argent de ceux qui lui ont fait confiance. Ponzi décide de rentrer aux Etats-Unis. Or, n'ayant pas été payé, il est sans ressource. Il s'introduit chez un ancien client de la banque qu'il sait toujours riche et se signe un chèque en copiant la signature de sa victime. La police ne tarde pas à l'arrêter et Ponzi passe 3 ans en captivité à Montréal. Libéré, il devient passeur pour les immigrants italiens désireux d'entrer aux Etats-Unis, il fait 2 ans à la prison d'Atlanta. Il y rencontre un truand Ignazio "The Wolf" Lupo qui devient son modèle et convainc Ponzi qu'il faut être riche pour avoir la vie facile... 1918, Ponzi s'installe à Boston et tombe amoureux d'une femme qui l'épouse malgré son passé. Il tente de lancer un annuaire des sociétés de Boston financé par la publicité. Il échoue et doit fermer son entreprise, alors qu'il vient d'inventer le concept des pages jaunes. En janvier 1920, Ponzi crée une société appelée "the Securities and Exchange Company". Il doit emprunter 200 $ de meubles pour équiper son entreprise. Son idée est simple : il propose à ses clients un placement basé sur l'achat de coupons postaux internationaux utilisables dans le monde entier pour acheter le même nombre de timbres à un prix fixé en 1907. Or la dévaluation des monnaies européennes permettait d'acheter un coupon européen 1 cent, celui-ci pouvant être échangé contre 6 timbres US à 1 cent soit 600 % de la mise de départ ! A cela, rien d'illégal. Convaincu de son idée, Ponzi propose à quelques proches d'investir dans son affaire en leur promettant 50 % d'intérêts sous 45 jours, 100 % sous 90. Il les rembourse rapidement mais pas avec l'argent des coupons, avec celui d'autres clients convaincus. Heureux de la bonne affaire, ceux-ci en parlent à leurs proches qui affluent en masse. Un mois plus tard, il a déjà ramassé 5000 $. En mars, il en est à 30 000 $, en mai : 420 000, en juillet, à plusieurs millions. Il ne gagne pas vraiment d'argent, il se contente de verser une partie de l'argent qui rentre à ses clients les plus anciens et continue à en faire rentrer de nouveaux. Evidemment, il ne gagne pas d'argent, en fait il perd énormément et très rapidement, la seule solution pour lui est de faire rentrer les investisseurs plus vite qu'il ne les rembourse. Les problèmes commencent quand le vendeur de meubles qui lui a prêté son mobilier finit par se demander comment le type qui était ruiné quelques mois avant est devenu millionnaire en si peu de temps. Cela attire l'attention du Boston Post qui finit par écrire un article élogieux sur Ponzi. Les investisseurs sont de plus en plus nombreux. Ponzi s'achète une maison avec climatisation et piscine chauffée, il fait même venir sa mère d'Italie en première classe. En Italie, il devient un modèle à suivre... A ce moment-là de l'histoire, Ponzi se fait 250 000 $ par jour et a pris des parts dans la banque où il a son compte, la Hanover Trust Bank. C'est à ce moment qu'un analyste financier écrit dans le Post que pour couvrir le paiement des clients de Ponzi, il faudrait que 160 millions de coupons postaux aient été achetés par l'entrepreneur. Or il n'en existe que 27 000 dans le monde ! A partir de là, les gens prennent peur, et le même jour, Ponzi doit rembourser 2 millions de $. Mais il parvient à calmer ses clients et la majorité décide de lui faire confiance. Il engage alors un publicitaire, James McMasters. Celui-ci est tellement suspicieux qu'il finit par le dénoncer au Post qui trouve au même moment des traces du passé de Ponzi. Les agents du FISC débarquent chez l'escroc et ne trouvent pas la moindre trace de coupons. 17 000 personnes viennent de voir leurs économies s'envoler… Ponzi est alors condamné à 5 ans dans une prison fédérale d'où il sort 3 ans 1/2 après pour être condamné à 9 ans en prison fédérale. Avant de revenir en prison pour sa deuxième peine, il s'enfuit en Floride et tente de vendre des terrains qui ne lui appartiennent pas. Découvert, il fuit au Texas où il est capturé. Après sa peine, il est expulsé des Etats-Unis car il n'a jamais obtenu la nationalité américaine. Il rentre en Italie et travaille pour une compagnie aérienne qui couvre le Brésil et qui sera fermée durant la seconde guerre mondiale. Il meurt pauvre à Rio de Janeiro d'une attaque.

Texte publié avec l'aimable autorisation de Yannick Lejeune, voir le texte original ici.

Le fonctionnement en video

2008-08-02T19:08:00.002+02:00

C'est à notre avis le reportage le plus complet que nous avons trouvé sur les cercles de dons. Un document suisse, qui montre clairement que c'est bien le même système qui a été "exporté" en France, d'abord à Montpellier et dans l'Aude, puis en Bretagne et Pays de Loire notamment.
Grâce aux témoignages des adeptes, on perçoit parfaitement la manipulation mentale, notamment le seul d'entre eux qui reste persuadé qu'il s'agit d'un système d'entraide et nie absolument la chute inéluctable du système, et tout simplement que si l'on gagne, c'est au détriment de centaines d'autres personnes.

cercles de dons 15 juillet 2007, 20:00 sur TSR (suisse)

Les arrestations de Bressuire

2008-07-25T21:35:00.010+02:00

La Nouvelle République a fait paraître deux nouveaux articles, concernant la suite de l'enquête qui se déroule à Bressuire (Deux-Sèvres).
Pour les télécharger en format pdf, cliquez sur les liens ci-dessous :

Article du 18 juillet 2008

Article du 22 juillet 2008

Tracts à distribuer

2008-06-29T11:46:00.003+02:00

Téléchargez le tract de prévention à distribuer dans les boîtes aux lettres, sur les parkings...

Prévenez vos amis

2008-06-29T00:03:00.006+02:00

Si vous manquez d'inspiration pour alerter vos amis par mail afin qu'ils ne tombent pas dans le piège, vous pouvez envoyer ceci (rappelez-vous que plus le texte est court, plus il a des chances d'être lu jusqu'au bout). Vous pouvez l'adapter à votre guise, nous ne facturons pas les droits d'auteur !

Imagine que je te propose, sous le sceau du secret, un moyen infaillible d'investir de l'argent avec un rendement à 800 % ?

Présenté ainsi, tu vas sans doute me rire au nez. Mais supposons que je sache te manipuler assez subtilement pour que tu tombes dans le panneau…

C'est sur une énorme escroquerie qui a actuellement cours dans toute la France, que je veux attirer ton attention.

Autour de moi, je ne compte plus les personnes qui ont été sollicitées pour participer à ces cercles de dons. Personne n'est à l'abri de se laisser avoir, sauf s'il a eu un minimum d'information. Il existe un blog sur le sujet : http://anticercles.blogspot.com

Ainsi qu'un forum avec beaucoup de témoignages : www.nopyramide.com

Même si tu ne te sens pas tellement concerné, n'hésite pas à relayer l'info.

FR 3 Sud, journal 12/13

2008-06-06T23:52:00.002+02:00

Voilà le dernier reportage diffusé en Languedoc-Roussillon. On l'attendait depuis longtemps !

France3 Languedoc Roussillon 05/06/2008 cercles de dons

Nouvel article en Bretagne

2008-05-07T22:02:00.008+02:00

Voici un article très récent paru dans le journal breton Le Télégramme

En Alsace

2008-04-26T14:40:00.010+02:00

FR3 Alsace a fait un reportage sur les cercle de dons le 23 mai 2008
Le voici en vidéo

Bel article et beau coup de filet qui pourrait remonter aux organisateurs dans cette région, puisqu'on parle de gains estimés à 22,5 millions d’euros. La saisie de 8 voitures de luxe laisse présumer que les cercles de dons en Alsace ne sont pas consacrés aux actions humanitaires !
Téléchargement au format pdf

Pour voir l'article précédent : L'Alsace décembre 2006

Egalement un article dans les Dernières Nouvelles d'Alsace du 27 avril 2008.

En Bretagne

2008-04-26T11:58:00.011+02:00

La presse bretonne se réveille ! Voilà un excellent article paru tout récemment dans le journal Ouest-France qui fait les plus gros tirages sur le territoire national.
Téléchargez-le au format pdf.

Pour voir l'article publié dans le pays de Redon : Les Infos du Pays de Redon

Sortir des "bulles"

2008-04-20T14:07:00.006+02:00

NOUS NE CONNAISSONS PAS DE SOLUTION MIRACLE POUR SORTIR SANS DOMMAGE DE CE QUI EST MANIFESTEMENT UNE ESCROQUERIE.

DE L'ANALYSE QUE NOUS AVONS PU FAIRE EN CROISANT TOUS LES TEMOIGNAGES, NOUS AVONS ESSAYE DE DEGAGER DES PISTES DE REFLEXION QUI PEUVENT VOUS GUIDER.

NOUS DONNONS AUSSI DES LIENS VERS DES SITES SERIEUX DE PROFESSIONNELS QUI PEUVENT VOUS AIDER A AGIR.

Consultez la brochure du ministère de la justice très claire, qui donne des informations sur la manière de saisir la justice, sur l'intérêt de se constituer partie civile, sur le déroulement de la procédure.

Trouvez dans votre région une association d'aide aux victimes

Contactez les relais du CCMM Centre Roger IKOR, Centre Contre les Manipulations Mentales et les dérives sectaires.

Soyez écoutés et aidés
Première écoute et orientation des victimes d’infractions : contactez le 08 842 846 37 (coût d’un appel local, 7 jours sur 7, de 9h à 21h).

Rendez-vous dans un lieu d'accès au droit dans votre région

Se faire rembourser

2008-04-20T14:06:00.002+02:00

La règle du jeu fixée par les organisateurs est que les personnes qui souhaitent se retirer peuvent le faire à tout moment. C'est écrit dans la charte qui circule dans certaines réunions, et c'est un des arguments qui séduit les nouveaux entrants parce qu'il leur inspire confiance. Inutile de revenir sur la difficulté de tenir cette promesse en cas de saturation du système. Ce n'est pas votre problème.

Dans la mesure où vous avez décidé de ne pas porter plainte, la meilleure solution pour sortir de là sans trop de dégâts serait donc d'arriver à vous faire rembourser. Certains ont réussi, mais des témoignages de plus en plus nombreux révèlent aussi le contraire.

Montrer calmement que l'on est déterminé à obtenir le remboursement et qu'on ne craint pas les méthodes d'intimidation des organisateurs et des autres membres peut porter ses fruits. Parlez à la personne à qui vous avez donné l'argent, à défaut à celle qui connaît ses coordonnées et rappelez-lui posément les règles du jeu et les termes de la "charte". Puisque que le système est basé sur la confiance et la solidarité, dites-lui que bien sûr, vous ne doutez pas qu'ils feront tout pour tenir ces promesses.

Un moyen d'y parvenir est de poser un ultimatum : si vous n'avez pas tous récupéré l'argent dans un mois, alors vous agirez. Mais si vous n'avez pas l'intention de mettre cette menace à exécution, non seulement vous ne serez pas crédible, mais vous conforterez par la suite vos interlocuteurs dans l'idée qu'ils ne risquent rien.

Il est donc primordial de bien réfléchir avant de demander le remboursement sur l'attitude à adopter pour ne pas gaspiller vos chances de réussir, si c'est la solution que vous avez choisie.

Faut-il porter plainte ?

2008-04-20T14:02:00.004+02:00

Prendre la décision de porter plainte

Vous avez participé à la randonnée, vous attendez de toucher votre gain et vous trouvez le temps long. Depuis, vous avez trouvé des informations et vous vous inquiétez car vous pensez que vous vous trouvez dans une impasse. Sachez que vous pouvez porter plainte par différents moyens. Sachez aussi que tant vous n'avez rien touché dans les cercles, vous ne risquez rien, vous êtes victime.

Il n'y a aucune honte à reconnaître qu'on s'est fait gruger, et ce, même si au début vous étiez tellement convaincu et obstiné que vous avez refusé d'écouter vos amis. La victime, c'est vous, et personne d'autre.

La première chose à faire est de renouer, le cas échéant, avec vos proches, pour leur dire que votre décision est prise : vous voulez porter plainte. Même si certains vous paraissent triomphants d'avoir eu raison contre vous, expliquez-leur que vous avez besoin d'eux, non pas pour vous juger ou vous faire la morale, mais pour vous soutenir dans vos démarches. Les gens qui vous aiment vraiment seront soulagés et comprendront que vous avez besoin d'être entouré. Ils sont les mieux placés pour vous soutenir parce qu'ils se sentent concernés et qu'ils ont sans doute été inquiets pour vous.

Vous pouvez aussi contacter une association où vous trouverez des gens à l'écoute, qui ne vous jugeront pas, et qui sont habitués à aider les victimes à se défendre.

Il est très important dans ce genre d'affaire où l'on se sent souvent honteux et incompris, de ne pas entreprendre les démarches seul. Si d'autres personnes sont dans le même cas que vous, il vous sera aussi plus facile d'agir à plusieurs, sachant que des plaintes multiples ont plus de chances d'aboutir, et que l'effet de groupe aide à se soutenir et à renforcer sa propre conviction.

Doit-on vous conseiller de porter plainte ? Ici même, les auteurs de ce blog sont divisés, et ne souhaitent pas encourager à la délation. Aussi, insistons sur le fait qu'au départ la décision n'appartient qu'à vous, après avoir écouté tous les avis de votre entourage.

Dans ce cas précis d'escroquerie, vous pouvez considérer votre plainte comme une démarche citoyenne pour donner un coup d'arrêt à ces agissements, à vous de voir si ça vous paraît important, car récupérer votre argent peut prendre un certain temps. Cependant, en cas de plaintes multiples, les premiers à porter plainte sont toujours les mieux indemnisés (il y a un rang dans les plaignants).

Pour vous aider à prendre votre décision, vous pouvez vous adresser à une permanence gratuite d'avocats. Ca existe un peu partout et ne vous engage à rien. On vous y expliquera comment se déroule la procédure, et on examinera avec vous si la plainte est recevable (et elle l'est sans nul doute, puisqu'il y a déjà eu des arrestations en France récemment).

Contacter une association de consommateurs peut aussi être utile puisque l'arnaque relève du code de la concurrence et de la consommation, on vous y donnera des conseils sur les moyens d'agir.

Toutes ces démarches ne sont bien sûr pas obligatoires, elles pourront juste vous aider à prendre votre décision.

Eléments de preuve

2008-04-20T13:48:00.006+02:00

Comment se passe le dépôt de plainte ?

Il existe désormais la possibilité de porter plainte "sous X" c'est à dire en restant anonyme. Cependant, cette disposition a ses limites, cela peut permettre au procureur d'ouvrir une enquête, mais si le plaignant veut obtenir réparation (dommages et intérêts par exemple), il faudra qu'il se déclare.

Dépenser votre énergie à envoyer des courriers de dénonciations tous azimuts aux autorités nous paraît inutile et vain. Une plainte anonyme convaincante risque d'être classée sans suite. Cette disposition peut vous paraître injuste, mais elle vise aussi à protéger les citoyens d'accusations calomnieuses et sans fondement.

Il est toujours possible de déposer plainte contre X, c'est même dans bien des cas préférable pour vous protéger d'un procès en diffamation au cas où la personne que vous avez accusée serait blanchie.

Mais déposer plainte contre X ne veut pas dire ne donner aucun nom, aucune adresse. Sinon, comment pourrait-on diligenter une enquête ? Le premier travail de la police est aussi de vérifier que la plainte n'est pas fantaisiste, et que les faits que vous dénoncez sont cohérents et constituent bien un délit (escroquerie=délit).

Dans l'escroquerie des cercles de dons, la difficulté est qu'on a peu ou pas de preuves, et généralement pas de témoins, puisque la loi du silence est la règle. Mais dans plusieurs régions de France, des enquêtes sont déjà en cours, et un faisceau d'éléments concordants et des témoignages même indirects peuvent faire aboutir l'enquête... Ne perdez pas de vue que vous n'êtes sûrement pas le premier à porter plainte, et sans doute pas le dernier. L'absence de preuves écrites ne doit pas vous empêcher de porter plainte : plus les plaintes seront nombreuses, plus vite avancera l'enquête. Et de toute façon :

Vous avez plus de preuves que vous n'imaginez :

Notez par écrit tous les éléments tangibles et précis dont vous vous souvenez :

sommes versées par vous et chaque personne si vous êtes en groupe,
date et lieu de la remise de l'argent,
dates et lieu des réunions,
nom des personnes que vous connaissez,
trace dans vos comptes des retraits en espèces que vous avez fait pour participer aux cercles,
trace d'un crédit revolving ou personnel…
éventuellement trace par mail d'échanges avec des participants, bien qu'on recommande de ne pas en parler par mail, mais peut-être l'avez-vous fait malgré tout.

Il y a des témoins :

les personnes que vous avez essayées de recruter,
celles qui ont essayé de vous dissuader, qui vous ont peut-être même envoyé des mails pour vous faire comprendre que c'était une arnaque,
celles qui vous ont peut-être prêté de l'argent (même si vous n'avez pas dit au départ l'utilisation que vous vouliez en faire).

Vous voyez que mis bout à bout, tous ces éléments apportent de la crédibilité à votre démarche et de la matière aux enquêteurs.

Comment porter plainte ?

2008-04-20T13:41:00.007+02:00

Il existe plusieurs moyens de porter plainte :

Auprès du Procureur de la République : par écrit uniquement, ensuite le procureur juge s'il doit diligenter une enquête ou classer sans suite. C'est certainement la manière la plus facile psychologiquement, mais il est nécessaire d'être capable de bien vous exprimer par écrit, pour exposer les faits de manière claire et concise.

Auprès du commissariat : Vous pouvez téléphoner au préalable à l'hôtel de police (en ville) ou de gendarmerie (en milieu rural) et expliquer sommairement l'arnaque. Il est cependant peu probable que vous puissiez obtenir un rendez-vous avec un responsable. Vous devrez d'abord exposer les faits au service des plaintes, qui le transmettra ensuite aux enquêteurs qui pourront vous convoquer par la suite pour obtenir des précisions. Cela présente l'avantage pour les personnes qui ne sont pas à l'aise à l'écrit de s'exprimer simplement et d'insister le cas échéant sur la pression psychologique que vous avez subie dans les cercles, ainsi que sur les dégâts relationnels que cette "aventure" vous a causés.

Auprès de la DGCCRF (Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation et de la Répression des Fraudes) : Il y a une délégation dans chaque département. Nous les avons contactés, il nous a été répondu que vu l'importance des sommes en jeu, les services de la DGCCRF n'avaient pas les moyens de mener l'enquête et qu'il valait mieux saisir le Procureur de la République ou déposer plainte au commissariat.

Un mail efficace

2008-03-28T23:56:00.008+01:00

Si vous êtes dans la situation de devoir dissuader quelqu'un d’entrer dans un cercle, vous avez sans doute déjà constaté combien c'était difficile. En tenant compte de tous ces paramètres, vous éviterez de faire une démonstration magistrale sur le plan mathématique. Cependant, cette explication est nécessaire, pour que la personne comprenne que l'empilement des cercles forme bel et bien une pyramide, c'est en quoi la rubrique "fonctionnement" peut vous aider en insistant sur les schémas qui y sont présentés.

Vous pouvez les envoyer sur ce site et sur les autres liens que nous indiquons. Il y a de nombreux témoignages de personnes qui sont dans votre cas, et qui se sont exprimés de magnifique façon.

Il est souvent judicieux de faire sa "plaidoirie" par écrit : ainsi la personne ne pourra pas vous interrompre, et vous lui adresserez vos arguments quand vous penserez que votre texte est fin prêt.

Voici aussi le très bel exemple du courrier que Paul a envoyé à son amie Sophie. Ce texte étant très long, nous l'avons très légèrement modifié, libre à vous de l'adapter :

Sophie,

Je n'ai peut-être pas su te parler de façon aussi convaincante que les personnes qui t'ont expliqué ce système lors de la réunion et je leur reconnais ce mérite, après tout c'est leur métier, pas le mien.

Poser par écrit ce que je veux t'expliquer me permet de mettre mes idées au clair, j'espère que tu trouveras un moment pour lire ce qui suit, comme tu avais pris le temps d'écouter la démonstration lors de la réunion où tu t'es rendue.

Si je prends la chose à cœur, au point de te relancer sur le sujet, c'est que j'ai trop d'amitié pour toi pour te laisser mettre les pieds dans ce genre de chose sans que tu aies conscience de tout ce que ça implique. Je ne te juge pas , simplement je ne veux pas que tu souffres ou que toi ou tes proches se retrouvent dans la merde à cause de gens mal intentionnés qui profitent de leurs rêves et de leurs espoirs. Je sais que, toi, tu es de bonne foi et que c'est vraiment avec de bonnes intentions que tu nous en as parlé, c'est normal : on ne t'a pas tout dit.

Je soutiens que le système qui t'a été "vendu" est inexact, irréaliste et pire que tout mensonger. Il débouche malheureusement sur la ruine d'une énorme quantité de gens, et c'est un point commun de tous les systèmes pyramidaux.

Il est connu depuis des années sous différents noms et dans différents pays.

Tout d'abord voici ce que dit la loi française (2ème alinéa de l'article L122-6 du Code de la Consommation) :
"Est interdit le fait de proposer à une personne de collecter des adhésions ou de s'inscrire sur une liste en lui faisant espérer des gains financiers résultant d'une progression géométrique du nombre de personnes recrutées ou inscrites."

Cet article est l'exacte définition d'un système dit "pyramidal". Cela veut dire que le gain financier est seulement issu de la multiplication des recrutés. Alors pourquoi est-ce que c'est interdit ?

Pas pour emmerder le monde, mais parce que ça débouche sur une escroquerie : pour que toutes les personnes qui participent puissent gagner de l'argent il faudrait multiplier les inscriptions à l'infini mais ni la population ni les ressources financières ne sont infinies.

En fait ce qu'on te cache quand on t'explique ce système, c'est le nombre de gens impliqués au bout de quelques étapes, et c'est énorme, tellement énorme que cela atteint des chiffres qu'on arrive même plus à se représenter.

Voici le calcul pour un système basique qui impliquerait un recrutement de 2 personnes pour toucher 2 fois sa mise de départ : à chaque pallier, on double donc le nombre de personnes nécessaires :

* 1
* 2
* 4
* 8
* 16
* 32
* 64
* 128
* 256
* 512
* 1024
* 2048
* 4096
* 8 192
* 16 384
* 32 768
* 65 536
* 131 072
* 262 144
* 524 288

Arrivé au 20ème pallier, si tout le monde a bien joué le jeu, plus de 500.000 personnes ont touché de l'argent, et 524.288 personnes vont devoir recruter chacune 2 personnes soit 1.048.576 personnes... Plus d'un million de personnes... Tu vois où je veux en venir ? Ce genre de système atteint inexorablement un jour une limite géographique et démographique, le nombre de participants n'est pas infini et au final, ceux qui se font avoir seront les derniers arrivés. Car comprends bien qu'il n'y a pas moyen de gagner de l'argent avec ce genre de système s'il n'y a pas quelqu'un qui en perd en bout de chaine. L'argent ne tombe pas du ciel !

Ces systèmes ne peuvent pas fonctionner en circuit fermé : si tu mises 10.000 et que tu gagnes 80.000, c'est que de l'argent a été injecté dans le circuit. Qui l'injecte ? Des gens comme toi, en bout de chaîne, les potes de tes potes de tes potes, qui espèrent eux aussi multiplier leur mise par 8.
Alors bien sûr en début de chaîne les premiers arrivés gagnent le gros lot, mais tu as compris maintenant que la chaîne n'est pas infinie et qu'on en atteint vite le bout.
Dans mon exemple où on gagne 2 fois sa mise pour 2 personnes recrutées, on arrive au bout de 20 étapes à plus d'un million de personnes impliquées.

Dans le système que tu nous as décrit il y a bien aussi une pyramide, c'est à dire une augmentation exponentielle du nombre des inscrits pour payer les premiers arrivés, mais cette pyramide est camouflée par la multiplication des cercles, or tu ne sais jamais combien de cercles sont actifs.
Il faut pour compléter un cercle et que tu puisses toucher 8 fois ta mise que tu recrutes 2 personnes, qui recrutent 2 personnes, qui recrutent elles aussi 2 personnes ce qui donne : 1+2+4+8 = 15 personnes impliquées. Toi + 14 autres personnes.

Au bout d'un cycle, tous les gens présents dans le premier cercle ont touché leur gain, le cercle s'est divisé en 8 cercles contenant chacun 14 nouvelles personnes : 8x14=112 nouveaux inscrits, ce qui signifie que pour que 15 personnes touchent leurs gains il aura fallu que 112 nouvelles personnes injectent de l'argent.
Et ces 112 nouveaux veulent eux aussi multiplier leur mise par huit, alors on repart pour un cycle mais cette fois il n'y a plus 1 cercle au départ mais 8 cercles, qui vont donc chacun se diviser en 8 et générer eux aussi 15 gagnants et 112 nouveaux inscrits attendant leur argent. 112 x 8 ça nous fait 896 nouveaux au bout de seulement 2 cycles... Alors voici ce que ça donne au bout de quelques cycles si on démarre avec 1 cercle composé de 14 personnes qui attendent de récupérer leur argent (la quinzième au centre du cercle a déjà touché son gain). Chaque cycle représente une multiplication par 8 du nombre d'inscrits et au 10ème pallier on en est à 1 879 048 192 personnes.
Bon je m'arrête là, on est seulement au dixième cycle et ça devient ridicule, on en est à pas loin de 2 milliards de gens à trouver...

Et tu penses bien que même si quelques-uns des gagnants réinvestissent une partie de leurs gains, ce sera une goutte d'eau dans l'océan.

Le pire dans tout ça c'est que tu n'as aucun moyen de savoir à quel moment tu as pris le train en marche. Alors une chose est sûre, le système va bloquer, toute la question est de savoir quand. Au troisième cycle ? Au quatrième ? Au cinquième peut être ? Peu importe le but c'est de ne pas être parmi les derniers de la chaîne car eux ne reverront jamais leurs 10.000 €, ils seront depuis longtemps dans le coffre de ceux qui les ont poussés à payer et qui en plus auront la conscience tranquille. Mais combien seront ces gens qui auront versé 10.000 € et se retrouveront en bout de chaine ?
Et ces gens qui vont paumer 10.000 € parce qu'on les aura abusés avec une construction mathématique complexe, à qui on aura fait un grand discours sur la solidarité, et qu'on aura en fait brisés un peu plus en leur faisant perdre leurs économies et prendre des crédits pour rassembler la somme, ces gens là qui sont-ils ?

Ces gens c'est ta famille, tes amis, les amis de ta famille, la famille de tes amis et les amis de tes amis. Ceux qu'on te pousse à recruter.

A ce petit jeu, pour un gagnant, il y a plus de 7 perdants. Un perdant c'est un mec qui a cru à la promesse : tu donnes 10.000, tu reçois 80.000. Un jour ou l'autre la promesse n'est pas tenue, le mec s'est fait avoir. Et ça porte un nom : escroquerie.

Mais si les perdants se sont fait escroquer, comment est-ce que les gagnants pourraient être autre chose que les escrocs ? Dans cette histoire il n'y a au final que des arnaqués et des arnaqueurs, celui qui participe deviendra l'un des deux qu'il le veuille ou non.

Comment peut-on supporter de gagner de l'argent en l'ayant escroqué à d'autres personnes ? Les gagnants n'ont pas tous conscience d'avoir gagné aux dépens de nombreux perdants car on leur a masqué cette réalité avec de simples techniques de marketing. C'est pour ça que le système fonctionne quelques temps : toutes les responsabilités sont diluées, les cercles se multiplient, le but est de se voiler la face en niant l'existence des perdants, car au final avec un peu de chance le perdant ne sera même pas une connaissance, juste l'ami d'un ami d'ami d'ami d'ami... Et on n'en entendra même pas parler. Tant pis pour lui. Solidarité ? J'ai envie de vomir...

Si le perdant est un proche ? Pas de chance, cela peut même se retourner contre toi qui a eu la bonne idée de le convaincre de jouer.

Si le perdant c'est toi ? C'est 10.000 € de perdus, le prix pour avoir voulu profiter d'un système qui écrase 7 fois plus de monde qu'il n'en récompense. Ajoute à ces 10.000 € la destruction du lien qui t'unissait à l'ami qui t'a recruté, ajoute encore la haine envers toi de ceux que tu as toi même recrutés. Des familles, des villages, des villes, des régions entières ont été brisées par ce genre de chaîne.

Si tu gagnes ? Bien joué. Après tout tu n'es jamais qu'un voleur de plus. Le tout c'est de ne pas penser aux victimes pour garder le sommeil léger quand tu dormiras sur tes 80.000 €, et pour pouvoir te regarder dans la glace sans y voir le visage de l'escroc que tu es devenu un peu malgré toi, même si au fond de toi tu sais bien que non, l'argent ne tombe pas du ciel...

Mais à qui profite cette exploitation de la misère humaine ? Aux organisateurs, les initiateurs de la chaîne qui font bien sûr partie du premier cercle. Il suffit de 7 personnes au milieu d'un cercle (1+2+4) pour monter cette arnaque.
Il faut ensuite amorcer la pompe et recruter 8 personnes. Ensuite elles feront elles-même le boulot de recrutement. Il suffit de quelques réunions bien convaincantes pour que le système perdure quelques temps jusqu'à l'irrémédiable chute.

Ingrédients à utiliser sans modération pendant la réunion :

* Caution économique : des banquiers suisses (Suisse = Argent, évidemment, merci les clichés)
* Caution d'expert : des mathématiciens espagnols (mais bien sûr... on peut voir les diplômes ?)
* Caution socio/historique : les tontines africaines, les sociétés Inuits sur la banquise (pour les amateurs d'ethnologie)
* Caution légale : prétendre que c'est autorisé en Suisse (ce qui est bien sûr complètement faux)
* Caution morale : c'est uniquement de la solidarité, on aide les gens à réaliser leurs rêves (tout en liquide à la barbe du fisc, belle leçon de morale)
* Et la caution qui tue : des "notables", gloires régionales, politiques, médecins, comment ces vedettes locales pourraient-elles participer à une arnaque... (et si c'était comme les autres : pour l'argent ?)

Les 7 organisateurs sont quasiment sûrs de toucher leur fric, il suffit d'une grosse centaine de bonnes poires et quelques semaines pour qu'ils empochent chacun leurs 80.000 € (soit 560.000 € au total) largement de quoi se faire la malle et recommencer ailleurs... Pour les bonnes poires ce sera une autre paire de manche... Il va falloir trouver plus de 8.000.000 € pour contenter tout le monde...

Qui portera plainte lorsque le système s'écroulera ? Ceux qui y ont pris part on participé à l'escroquerie, ont essayé de s'enrichir de façon illégale à l'insu de l'Etat ? Tout le monde fermera sa gueule, mort de honte et ruiné, et essayera de rembourser ses dettes avec de l'argent qu'il n'a plus. Entraide, solidarité, générosité, un beau tableau de la nature humaine.

Ce qui est incroyable c'est d'avoir réussi à présenter ce système comme une forme de solidarité, alors que la seule et unique motivation des participants est de gagner de la thune quoi qu'il en coûte, point final ! Un système gagnant-gagnant ? Mais finalement qui aide qui si tout le monde gagne ? Y-a-t-il un magicien dans la salle ?

En résumé :

1. C'est une escroquerie connue
2. C'est illégal partout dans le monde
3. Tu peux perdre 10.000 €
4. Tu peux faire perdre encore plus à tes proches
5. Si tu gagnes d'autres perdent : un nouveau concept "l'arnaque solidaire".

Voilà, avec du temps et sans pression j'ai pris la peine de t'écrire ce long mail, c'est donc que ça a un sens pour moi, je ne suis pas chieur à ce point sur des sujets qui ne sont pas d'importance. Le fait que tu aies tenté de me convaincre me donne de très bonnes raisons de me faire du souci pour toi et m'a poussé à aller jusqu'au bout de la démonstration. J'espère que ça n'a pas été inutile et que tu as eu la force de me lire jusqu'au bout.

Pour ma part je n'aborderai plus le sujet si tu ne me demandes pas d'autres infos, tout ça est assez clair et je m'y suis assez pris la tête dessus comme ça.

Tu vaux beaucoup plus que tout ce vent.

A bientôt,
Paul

(Ce texte a été reproduit et modifié avec l'aimable autorisation de Paul, anonyme. Vous pouvez retrouver ici le texte intégral)

Comment dissuader un proche

2008-03-25T23:45:00.004+01:00

Après avoir vu comment fonctionne ce système, "mécaniquement" et psychologiquement, vous allez douter de pouvoir dissuader un de vos proches d'y participer. C'est toutefois possible, mais on ne saurait trop vous recommander, pour ce faire, de garder toujours à l'esprit :
- que lorsqu'il vous en parle, il est déjà fermement convaincu de ne pas se tromper : aussi vos arguments mathématiques n'auront aucune chance de faire mouche et seront balayés d'un revers de main.
- que sa sincérité est entière : lui rappeler que le système est illégal, voire le traiter d'escroc ne feront que le blesser et l'éloigner de vous, au profit des membres du groupe.
- qu'il a trouvé dans les cercles une véritable "famille" dans laquelle il se sent bien : à vous de faire jouer la corde affective pour dire qu'à votre tour, vous êtes peiné qu'il ne vous fasse plus confiance, alors qu'il vous connaît bien et qu'il sait que vous l'aimez. Vous pouvez commencer à semer le doute dans son esprit en lui demandant comment il peut être aussi sûr que ses nouveaux amis sont dignes de confiance, mais n'attaquez jamais de front.
- qu'il n'a pas peur des contre-vérités : si vous lui démontrez logiquement que son raisonnement est absurde, vous allez créer le conflit. Aussi, il est plus efficace d'utiliser les mêmes armes que les manipulateurs, et de relever subtilement les incohérences du système avec un certain détachement, de façon à instiller le doute.
La plupart des personnes qui ont adhéré au système ont en commun de "fonctionner à l'affectif" : il est donc préférable de communiquer avec eux sur ce plan-là, en montrant que vous vous intéressez à son système, et de ne pas le dévaloriser en portant un jugement négatif sur sa capacité à raisonner logiquement. Pensez que si le système s'effondre, il aura peut-être besoin de votre soutien, il est donc primordial de ne pas couper le lien avec lui. C'est ce qui se passera s'il a le sentiment que vous le prenez pour un imbécile !

Dans les autres régions de France

2008-03-24T23:17:00.008+01:00

En Midi-Pyrénées : La Dépêche Juin 2000 Décembre 2000 Octobre 2002

En Limousin Poitou Charentes : dépêche AFP parue sur FR3 Région Limousin Poitou Charentes Mars 2008 (le lien n'est plus accessible sur le site de FR3)

Région Centre : La Nouvelle République a fait paraître 3 articles les 13, 14 et 15 mars 2008, mais ne nous a pas autorisés à en reproduire le texte.

Ces articles avaient pour titre, respectivement :

- Bressuirais : Escroquerie pyramidale : neuf gardés à vue
- Bressuirais : Escroquerie pyramidale : 260.000 € retrouvés
- Des victimes en bout de "chaîne"

Les personnes qui se trouvent dans la Région et notamment dans le département des Deux-Sèvres pourront aisément se les procurer.

A l'étranger

2008-03-18T18:35:00.007+01:00

La presse suisse a publié de nombreuses mises en garde sur le jeu de l'avion ou jeu de la boule de neige :

Radio Suisse Romande (fonctionne en cliquant sur MP3)

Vidéo du journal de la Télé Suisse Romande

Presse : Le Matin Bleu (quotidien gratuit)
Le 20 minutes - Vaud
Communiqué de presse de la police vaudoise

A titre indicatif voici un article paru en Espagne.
Plusieurs autres articles sont parus, accessibles depuis le site de Wikipedia en espagnol

Communiqué de presse Police Vaudoise

2008-03-16T20:38:00.001+01:00

Texte reproduit avec l'aimable autorisation de la

Voir la page intégrale du site ici : communiqué de presse du 2 juillet 2007

La police intervient dans un cercle de dons à Valeyres-sous-Rances

Mercredi soir, la Police cantonale est intervenue, sur demande du Juge d'instruction cantonal substitut, à la salle communale de Valeyres-sous-Rances pour identifier les participants à un cercle de dons fonctionnant sur le principe de la boule de neige. Ce système étant interdit par la loi fédérale sur les loteries et les paris professionnels, la centaine de personnes présentes a été identifiée et dénoncée à la justice.

Mercredi 7 février 2007, vers 20h10, 16 inspecteurs et gendarmes de la Police cantonale vaudoise sont intervenus, sur demande du Juge d'instruction cantonal substitut, à la salle communale de Valeyres-sous-Rances. Une centaine de personnes s'y était réunie pour s'adonner à un cercle de don fonctionnant selon le mécanisme dit de la boule de neige. Ce système est totalement illicite selon l'art. 43, ch. 1, de l'ordonnance relative à la loi fédérale sur les loteries et les paris professionnels. Le Juge d'instruction cantonal substitut, présent lors de l'intervention, a ouvert une enquête pénale.

La participation à un cercle de dons est punie par une amende pouvant atteindre CHF 10'000.-. Les gains éventuels, tout comme les mises, sont confisqués. Le juge peut même décider d'une créance compensatrice en faveur de l'État pour un montant correspondant aux gains déjà dépensés.

Comment fonctionnent ces cercles ? L’initiateur d’un cercle de dons cherche, parmi ses connaissances, deux personnes qui sont disposées à lui faire « don » d’une somme convenue à l’avance. Chacune de ces personnes doit trouver également deux autres participants, jusqu'à atteindre le nombre total de 15 membres par cercle. La somme promise varie entre 2'500.- et 15'000 francs, selon les cercles. Le cercle est divisé en quatre niveaux hiérarchiques. Lorsque les huit participants à la périphérie du cercle ont remis leur don à celui qui est au centre (l’initiateur), il quitte le cercle avec son « cadeau », qui peut atteindre la somme de 20'000 ou 120'000 francs selon la mise. Le cercle se scinde alors en deux. Les participants remontent d’un niveau vers le centre du cercle et chacun des cercles voit ainsi un nouveau centre se constituer. Les huit places devenues vacantes à la périphérie du cercle doivent être repourvues, ce qui relance la recherche de nouveaux donateurs.

Beaucoup de femmes et d’hommes, par naïveté et cupidité, se laissent aveugler par de telles offres et par les perspectives de gains qu’elles promettent. Mais de par leur nature même, ces cercles de dons se répandent très rapidement, et il devient de plus en plus difficile de recruter de nouveaux membres, à mesure que le nombre de participants augmente. La personne qui arrive en dernier perdra la totalité des sommes investies.

En France

2008-03-14T21:30:00.010+01:00

(tous les liens dirigent vers l'intégralité des textes –Source : Légifrance)

Contrairement à ce qu'on assène aux participants des réunions, à savoir que les cercles de dons, randonnées, cercles d'abondance ne sont pas illégaux, mais que seul le fisc peut imposer les participants sur les gains générés, la loi est très claire. Que le système soit présenté avec des schémas en forme de cercles ne change rien au fait que c'est un système pyramidal, basé sur un nombre de participants à croissance exponentielle.
Les participants enfreignent tout d'abord l'Article L122-6 du Code de la Consommation (Extrait) :

"Sont interdits :"
(…)
"2° Le fait de proposer à une personne de collecter des adhésions ou de s'inscrire sur une liste en exigeant d'elle le versement d'une contrepartie quelconque et en lui faisant espérer des gains financiers résultant d'une progression du nombre de personnes recrutées ou inscrites plutôt que de la vente, de la fourniture ou de la consommation de biens ou services."

Les peines encourues sont précisées dans l'article suivant :

"Sans préjudice de l'application, le cas échéant, des peines prévues aux articles 313-1, 313-7 et 313-8 du code pénal, toute infraction à la présente section sera punie d'une amende de 4 500 € et d'un emprisonnement d'un an."

"Le délinquant pourra être, en outre, condamné à rembourser à ceux de ses clients qui n'auront pu être satisfaits les sommes versées par eux, sans qu'il puisse avoir recours contre ceux qui ont obtenu la marchandise."

Mais vous pouvez êtes poursuivis très facilement pour d'autres chefs d'accusation, et les autres textes prévoient des sanctions beaucoup plus lourdes :

L'abus de confiance : Article 314-1 du Code Pénal

L'abus de confiance est le fait par une personne de détourner, au préjudice d'autrui, des fonds, des valeurs ou un bien quelconque qui lui ont été remis et qu'elle a acceptés à charge de les rendre, de les représenter ou d'en faire un usage déterminé.

L'abus de confiance est puni de trois ans d'emprisonnement et de 375 000 € d'amende.

L'escroquerie, les peines encourues s'alourdissant si l'escroquerie est commise en bande organisée (ou escroquerie en réunion) : Articles 313-1 et 313-2 du Code Pénal

"L'escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manoeuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge."

"L'escroquerie est punie de cinq ans d'emprisonnement et de 375 000 € d'amende."
(…)
"Les peines sont portées à sept ans d'emprisonnement et à 750 000 € d'amende lorsque l'escroquerie est réalisée :"
(…)
"3° Par une personne qui fait appel au public en vue de l'émission de titres ou en vue de la collecte de fonds à des fins d'entraide humanitaire ou sociale ;"
(…)
"Les peines sont portées à dix ans d'emprisonnement et à 1 000 000 € d'amende lorsque l'escroquerie est commise en bande organisée."

L'abus de faiblesse peut également être retenu contre les personnes qui auront recruté des participants : Article L122-8 du Code de la Consommation

"Quiconque aura abusé de la faiblesse ou de l'ignorance d'une personne pour lui faire souscrire, par le moyen de visites à domicile, des engagements au comptant ou à crédit sous quelque forme que ce soit sera puni d'un emprisonnement de cinq ans et d'une amende de 9 000 € ou de l'une de ces deux peines seulement, lorsque les circonstances montrent que cette personne n'était pas en mesure d'apprécier la portée des engagements qu'elle prenait ou de déceler les ruses ou artifices déployés pour la convaincre à y souscrire, ou font apparaître qu'elle a été soumise à une contrainte".

La participation à la randonnée financière, tontine et autres cercles de dons va vous exposer, si vous gagnez, à d'autres soucis quand il s'agira de dépenser cet argent. Les organisateurs le savent bien, qui vous conseillent de ne pas changer votre train de vie, de ne pas déposer les espèces sur votre compte bancaire, de ne pas faire de gros achats. La raison affichée est de ne pas attirer la curiosité des services fiscaux.

En réalité, pour profiter de ce pactole, vous allez devoir rester constamment dans l'illégalité :

Vous voulez faire des travaux chez vous : il vous faudra payer intégralement vos artisans "au noir". Si l'un d'eux est contrôlé par le fisc ou l'inspection du travail, on remontera très facilement jusqu'à vous.

Vous voulez acheter une voiture, de beaux meubles, des équipements électro-ménagers ? Vous serez contraints d'acheter des articles d'occasion car voici ce que dit l' Article L112-8 du Code Monétaire et financier

"Tout règlement d'un montant supérieur à 3 000 € effectué par un particulier non commerçant, en paiement d'un bien ou d'un service, doit être opéré soit par chèque, répondant aux caractéristiques de barrement d'avance et de non-transmissibilité par voie d'endossement, mentionné à l'article L. 96 du livre des procédures fiscales, soit par tout autre moyen inscrivant le montant réglé au débit d'un compte tenu chez un établissement de crédit, une entreprise d'investissement ou une institution mentionnée à l'article L. 518-1. Toutefois, les dispositions du présent alinéa ne font pas obstacle au paiement d'un acompte, réglé par tout moyen, dans la limite de 460 €."

Le montant de l'amende est précisé par l''article L161-1 :

"Est punie d'une amende de 15 000 € le fait de méconnaître les obligations prescrites à l'article L. 112-8."

Sachez que même si vous souhaitez prêter de l'argent à des proches, vous êtes tenu de faire enregistrer par écrit la reconnaissance de dette à partir d'un prêt de 1 500 €. Cette obligation est prévue par l'article 1341 du Code Civil et par le décret n°2004-836

FORUM

2008-03-13T22:08:00.034+01:00

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Venez donner votre avis sur les cercles de dons, rondes d'abondance, tontine et autres randonnées...
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En Suisse

2008-03-12T23:30:00.003+01:00

Pour ceux qui en douteraient encore, les cercles de dons, plus communément appelés "jeu de l'avion" ou "boule de neige" sont également interdits en Suisse. Ils tombent sous le coup de la Loi fédérale 935.51 sur les loteries et les paris professionnels :

Art. 1 A. Prohibition des loteries

Art. 4 D. Opérations interdites

Art. 38 A. Dispositions pénales / I. Loteries / 1. Organisation, exploitation

Ici, vous trouverez, en version originale, un Extrait de jugement en Cour de Cassation de 2006, dans le Canton d'Argau (Suisse) et son Résumé en français